Кто является представителем клиента?

Представитель клиента — лицо, действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

В каком случае компания вправе не проводить идентификацию клиента?

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не ...

Кто осуществляет надзор за исполнением страховыми организациями ФЗ 115?

Статьей 14 Федерального закона № ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры наделены функцией надзора за его исполнением.

Как провести идентификацию клиента?

Порядок идентификации клиента в банке

В отношении физических лиц — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН.

Кто подлежит обязательной идентификации по 115 ФЗ?

Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ) сведений о клиентах – физических лицах, их представителях, выгодоприобретателях, ...

В каком случае банк может не проводить идентификацию клиента физического лица при Валютообменной операции?

Однако, как и в случае с идентификацией по определенным операциям на сумму до 15 000 руб., есть некоторые ограничения. Так, упрощенная идентификация не применяется при осуществлении валютообменных операций на сумму 600 000 руб. или превышающих ее или на сумму ее валютного эквивалента, так как согласно п. 1 ст.

Кто проводит идентификацию клиента?

Сотрудники структурных подразделений лица, представляющего сведение, участвующие в осуществлении операции (сделки), а также обслуживающие клиентскую базу, обязаны проводить работу по идентификации клиента при совершении ими операции (сделки), а также устанавливать и идентифицировать бенефициарного собственника ( ...

Какие из операций подлежат обязательному контролю?

Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или ...

Какой федеральный орган не осуществляет надзор в сфере под ФТ?

4. Какой федеральный орган исполнительной власти не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ: Федеральная служба по финансовому мониторингу Банк России

Что подлежит установлению при упрощенной идентификации?

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента. ... операции, позволяющие проводить идентификацию физического лица на основании водительского удостоверения

Какие сведения фиксирует банк при проведении упрощенной идентификации?

Что касается еще двух способов упрощенной идентификации клиентов-физлиц, то они предусматривают ввод номера СНИЛС, ИНН или номера полиса ОМС.

Что такое верификация клиента?

Новый ЗУ о противодействии легализации/2014ввел уже самостоятельный термин верификация и предусматривает установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным от него идентификационным данным.

Кого идентифицируют по 115 ФЗ?

В целях Федерального закона N 115-ФЗ идентификацией считается совокупность мероприятий по установлению определенных этим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) ...

Что такое идентификация простыми словами?

Идентифика́ция (от лат. identifico «отождествлять»): Идентификация — установление тождественности неизвестного объекта известному на основании совпадения признаков; распознание.

Какие меры применяются к банку за нарушение 115 ФЗ?

За несоблюдение требований 115-ФЗ грозит административная ответственность. Штрафы должностного лица от 10 000 до 50 000 руб. ... Штрафы юридических лиц от 50 000 до 1 млн руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

Интересные материалы:

Какие документы нужны для поездки в Румынию из Украины?
Какие документы нужны для поездки в санаторий?
Какие документы нужны для поездки в Стамбул?
Какие документы нужны для поездки в Турцию из России?
Какие документы нужны для поездки в Турцию на отдых?
Какие документы нужны для поездки в Турцию?
Какие документы нужны для поездки за границу на машине?
Какие документы нужны для погашения ипотеки многодетным семьям?
Какие документы нужны для погашения ипотеки?
Какие документы нужны для покупки авто в Украине?