Что такое банковская тайна и почему ее необходимо соблюдать?

Банковская тайна - юридический принцип в законодательстве РФ, в соответствии с которым финансовые учреждения должны защищать сведения о вкладах, счетах, банковских операциях, финансовом положении своих клиентов и иных сведениях, если это не противоречит законодательству.

В чем заключается понятие банковская тайна?

Банковская тайна — юридический принцип в законодательствах некоторых государств мира, в соответствии с которым банки и иные кредитные организации защищают сведения о вкладах и счетах своих клиентов и корреспондентов, банковских операциях по счетам и сделках в интересах клиента, а также сведения клиентов, разглашение ...

Кто должен соблюдать режим конфиденциальности к сведениям относящимся к банковской тайне?

857 ГК РФ закреплено, что сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Кому может быть раскрыта банковская тайна?

Банковская тайна может быть раскрыта только: ... Должностные лица, работники банков и иные лица, которые в силу осуществления своих служебных обязанностей получили доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, за их разглашение несут уголовную ответственность.

Что такое тайна вклада?

Тайна вклада – это право вкладчика и в тоже время гарантия банка о неразглашении информации по операциям, счетам и вкладам клиента. Также кредитная организация не вправе разглашать третьим лицам личные данные вкладчика. Все эти сведения являются частью банковской тайны.

В каком объеме и при каких условиях раскрываются сведения составляющие банковскую тайну?

По общему правилу органы предварительного следствия могут получать сведения, составляющие банковскую тайну, только при наличии возбужденного уголовного дела и согласия руководителя следственного органа (ч. 2 ст. 26 Закона о банках).

Кто выступает субъектом права на банковскую тайну?

К пользователям банковской тайны относятся лица, которым доверены или доступны сведения, являющиеся банковской тайной, в связи с исполнением ими обязанностей по роду основной деятельности либо получены в соответствии с установленным законодательством.

Какая информация не относится к банковской тайне?

Сохранность банковской информации гарантируется законом. Среди основных сведений, не допустимых к разглашению, можно назвать информацию об операциях, счетах и вкладах клиентов, а также иных предоставленных банку их личных данных.

Кто определяет перечень руководителей должностных лиц федеральных государственных органов которые имеют право запрашивать справки по операциям счетам и вкладам физических лиц в случае проверки в соответствии с ФЗ о противодействии коррупции?

Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации), организация, осуществляющая ...

Кто и в каких случаях может получать информацию составляющую банковскую тайну?

Данные, составляющие банковскую тайну, предоставляются клиентам, их представителям, БКИ, АСВ, судам, Счетной палате, налоговым, следственным и таможенным органам, ПФР, Фонду социального страхования, судебным приставам, ФСФН, ФТС, следственным органам.

Кому выдаются справки о наличии банковского счета юридического лица?

Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета (ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или его заместителями, при условии представления документа, подтверждающего ...

Что банк по закону должен защищать?

Банковская тайна - юридический принцип в законодательстве РФ, в соответствии с которым финансовые учреждения должны защищать сведения о вкладах, счетах, банковских операциях, финансовом положении своих клиентов и иных сведениях, если это не противоречит законодательству.

Что относится к банковской тайне РК?

Банковская тайна согласно статьи 50 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон) включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов, клиентов и корреспондентов банка, об остатках и движении ...

Кто является пользователем банковской тайны?

Пользователи информации. Им предоставляется информация, являющаяся банковской тайной. Предоставляют им ее владельцы информации, выполняя свои профессиональные (должностные) обязанности. Для пользователей информации возможен доступ к банковской тайне только на законодательных основаниях.

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, имеют:

Материнские (управляющие) компании организаций, в случае их не нахождения на территории Российской Федерации (им могут передаваться сведения, содержащие банковскую тайну, за исключением сведений, являющихся государственной тайной).

Что такое разглашение банковской тайны?

Статья 183 УК РФ предусматривает ответственность за незаконный сбор и за незаконное разглашение любым третьим лицам и любым путем сведений, составляющих банковскую тайну, то же относится к коммерческой и налоговой. Ее вторая часть говорит о намеренном разглашении или использовании данной информации.

Интересные материалы:

Где CVV на карте перекресток?
Где действует карта мир Сбербанк?
Где действует карта тройка?
Где действует карта виза?
Где делают карту мир?
Где должна храниться личная медицинская карта?
Где должна храниться медицинская карта амбулаторного больного?
Где и кем были созданы первые карты?
Где и кем созданы первые карты?
Где имя на карте?