Что понимается под банковской тайной?

26 закона «О банках и банковской деятельности» к банковской тайне относится информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. ... По российскому законодательству кредитная организация гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

Какая информация не считается банковской тайной?

Не считается разглашением банковской тайны сообщение или предоставление данным банком сведений, составляющих банковскую тайну, уполномоченному органу по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также лицам, оказывающим банку аудиторские, юридические, ...

В чем заключается соблюдение банковской тайны?

Банковская тайна - юридический принцип в законодательстве РФ, в соответствии с которым финансовые учреждения должны защищать сведения о вкладах, счетах, банковских операциях, финансовом положении своих клиентов и иных сведениях, если это не противоречит законодательству.

В каком объеме и при каких условиях раскрываются сведения составляющие банковскую тайну?

По общему правилу органы предварительного следствия могут получать сведения, составляющие банковскую тайну, только при наличии возбужденного уголовного дела и согласия руководителя следственного органа (ч. 2 ст. 26 Закона о банках).

Что такое разглашение банковской тайны?

Статья 183 УК РФ предусматривает ответственность за незаконный сбор и за незаконное разглашение любым третьим лицам и любым путем сведений, составляющих банковскую тайну, то же относится к коммерческой и налоговой. Ее вторая часть говорит о намеренном разглашении или использовании данной информации.

Кому и в каком порядке могут быть предоставлены сведения составляющие банковскую тайну?

Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, в бюро кредитных историй, а также государственным органам и их должностным лицам. Список структур, имеющих доступ к банковской тайне, закрытый, но он постоянно расширяется.

Что такое тайна вклада?

Тайна вклада – это право вкладчика и в тоже время гарантия банка о неразглашении информации по операциям, счетам и вкладам клиента. Также кредитная организация не вправе разглашать третьим лицам личные данные вкладчика. Все эти сведения являются частью банковской тайны.

Кто выступает субъектом права в банковской тайне?

Основные субъекты банковской тайны и их характеристика

К пользователям банковской тайны относятся лица, которым доверены или доступны сведения, являющиеся банковской тайной, в связи с исполнением ими обязанностей по роду основной деятельности либо получены в соответствии с установленным законодательством.

Кто должен соблюдать режим конфиденциальности к сведениям относящимся к банковской тайне?

857 ГК РФ закреплено, что сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Какую тайну гарантирует банк?

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

Каким органам могут быть раскрыты сведения представляющие банковскую тайну?

Банковская тайна может быть раскрыта только владельцу счета (имущества), любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия в банке, кредитному бюро по предоставленным займам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, а также ...

Кому банк может предоставлять информацию?

857 ГК РФ, сведения, содержащие банковскую тайну, кредитные организации могут предоставить либо самим клиентам (их представителям), либо госорганам (должностным лицам) или в бюро кредитных историй — на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Кто является субъектом правоотношений связанных с охраной банковской тайны?

Владельцы информации – кредитные организации, а так же банки и иные организации приобретающие подлежащие охране как банковская тайна сведения на основании договора с клиентами.

Что входит в перечень сведений составляющих коммерческую тайну?

Примерный перечень сведений, составляющих коммерческую тайну, может выглядеть таким образом:

• Список клиентов и поставщиков.
• Информация об условиях заключенных договоров и о потенциальных сделках.
• Информация о ходе переговоров с контрагентами.
• Методика ценообразования.
• Финансовая информация о структуре себестоимости.

Какое наказание предусмотрено за незаконное разглашение или использование сведений?

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Что относится к основным объектам банковской тайны?

К банковской тайне относятся следующие сведения:

• Информация, идентифицирующая клиентов – паспортные данные и реквизиты юридических лиц.
• О банковском счете клиента – вид, дата открытия и номер счета, данные о суммах и виде валюты, количество счетов клиента, зачисляемые и списываемые суммы, сведения о владельце счета.

Интересные материалы:

Сколько стоит заключить брачный договор у нотариуса?
Сколько стоит заключить брачный договор?
Сколько стоит заключить договор купли продажи у нотариуса?
Сколько стоит заключить договор купли продажи?
Сколько стоит зарегистрировать договор долевого участия?
Сколько стоит заверить копию договора купли продажи у нотариуса?
Сколько стоит заверить у нотариуса договор дарения?
Сколько цифр в кредитном договоре?
Сколько видов договоров в ГК?
Сколько времени действителен договор купли продажи?